"Bankberater sind ans Haus gebunden"
„Wenn man nicht mehr im Sinne der Kunden beraten darf, macht der Job keinen Sinn mehr. Darum bin ich neue Wege gegangen.“
Uwe Griesmeyer
ehemaliger Leiter Wertpapierberatung, Commerzbank AG
Als Bankberater ist man natürlich an die Linie des Hauses gebunden und berät seine Kunden entsprechend. Aber noch mehr fühle ich mich dem Kunden verpflichtet und darum muss ich von der Empfehlung, die ich ausspreche, so überzeugt sein, dass ich sie auch für mich selbst umsetzen würde. Wenn man das aber nicht kann oder darf, dann wird es höchste Zeit, seine Tätigkeit in Frage zu stellen.
Als ich dann im Jahr 2003 den Schritt in die Selbständigkeit wagte, ging ich davon aus, dass ich einen starken Vermögensverwalter an meiner Seite brauchte, der mir insbesondere bei rechtlichen Fragen und den vorgeschriebenen Lizensierungen behilflich sein sollte. Also schloss ich mich ihm als Tied-Agent an.
Im Lauf der Zeit merkte ich jedoch, dass auch dort die gewünschte Freiheit in der Beratung nicht mehr gegeben war. Parallel dazu hatte ich die Entwicklung des Haftungsdachs NFS Netfonds verfolgt. Und als dann der Vermögensverwalter die vereinnahmten Honorare drastisch zu seinen Gunsten verändern wollte, war es Zeit zu handeln.
Ein Anruf bei NFS und wenige Tage später saß ich mit dem Geschäftsführer zusammen. Und die persönliche Chemie stimmte sofort. Im Lauf des Gesprächs kamen mehrere Spezialisten hinzu und schnell wurde mir klar, dass ich hier richtig bin. Das NFS Haftungsdach bietet mir genau das, was ich brauche: Sicherheit und Strukturen auf der einen, Freiheit und Unabhängigkeit auf der anderen Seite.
Heute bin ich für mich und zwar nur für mich verantwortlich. Ich treffe meine Entscheidungen, weil ich sie so richtig finde. Genauso wie ich meinen Kunden die Entscheidung überlassen habe, dass sie zu mir wechseln. Und die meisten sind – trotz des recht hohen bürokratischen Aufwands- mitgegangen.
Bis heute freue ich mich über die Entscheidung, zu NFS gewechselt zu haben.
Und nebenbei: Im Rahmen freiwilliger Fortbildungsveranstaltungen habe ich viele NFS-Partner und –Kollegen kennengelernt und schätze diese persönliche Atmosphäre sehr.
Uwe Griesmeyer
Seit 2003 selbständig
6 Jahre Berufserfahrung bei Volksbanken, 13 Jahre Berufserfahrung bei der Commerzbank AG, u.a. als Leiter der Wertpapierberatung und Abteilungsdirektor Vermögensberatung.
Certified Financial Planer (CFP) & Vorsitzender des IHK-Prüfungsausschusses Bankfachwirte I bei der IHK Nord Westfalen
Kontakt
Sie können Herrn Griesmeyer gerne kontaktieren, wenn Sie Fragen zu seinen Erfahrungen in der selbständigen Vermögensberatung haben oder von Ihm betreut werden möchten.
Webseite: www.ug-finanzplanung.de
Tel.: 0 25 02 / 22 69 34